워렌 버핏의 투자 포트폴리오

 

주식의 전설 워런 버핏 버크셔해서웨이 회장(95)은

황금비율 포트폴리오를 자신의 유언장에 미리 써놨다고 합니다. 

 

 그 내용은 S&P 500 지수 추종 상장지수펀드(ETF)에 90%를 담고,

 나머지 10%는 미국 단기 채권(단기채)에 담으라는 것입니다.

 미 단기채는 대표적인 안전자산 중 하나 입니다.

 

 

채권은 금리에 민감하며 반대로 움직인다.

시장 금리가 오르면 채권값은 하락한다.

 

 

S&P 500 지수 추종 ETF는 미국 주식시장에 투자하는 가장 대표적인 방식 중 하나입니다.

 

S&P 500 지수란?

 

미국대표 상위 500개 기업의 주가를 종합해 만든 시가총액 기준 지수입니다.

즉, 애플, 마이크로소프트, 아마존, 구글, 테슬라, 엔비디아 등을 포함합니다.

그래서, 미국 경제 전반의 흐름을 나타내는 대표 지수입니다.

 

 

 

S&P 500 추종 ETF란?

 

S&P 500과 동일한 성과를 내도록 설계된 상장지수펀드(ETF) 입니다.

 

* ETF = 주식처럼 거래되는 펀드

 

미국 상장 ETF 예시:

 

SPY (SPDR S&P 500 ETF)

IVV (iShares Core S&P 500 ETF)

VOO (Vanguard S&P 500 ETF)

 

 

항목	SPY	IVV	VOO
운용사	State Street (SPDR)	BlackRock (iShares)	Vanguard
운용 시작일	1993년 1월	2000년 5월	2010년 9월
총 운용자산 (AUM)	약 4,300억 달러	약 3700억 달러	약 3600억 달러
운용보수(수수료)	0.0945%	0.03%	0.03%
배당 지급 방식	분기별 현금 배당	분기별 현금 배당	분기별 현금 배당
거래량	매우 높음	높음	높음
환헤지	X (달러 기준)	X	X
특징	가장 오래된 ETF, 거래량 많음	낮은 보수, 기관 투자자 선호	비용 효율성 높고 장기투자 적합

 

 

국내 상장 ETF 예시:

 

TIGER 미국S&P500 ETF

KODEX 미국S&P500TR ETF

KBSTAR 미국S&P500 ETF

 

 

 

 

장 점

 

분산 투자 – 500개 기업에 자동 분산

낮은 수수료 – 일반 펀드보다 관리비가 낮음

유동성 좋음 – 주식처럼 사고팔기 쉬움

장기 투자에 적합 – 미국 시장 성장과 함께함

 

유의할 점

 

환율 변동 – 원화 기준 수익률에 영향.

미국 주식시장 하락 시 동반 하락 가능성.

배당 세금 – 해외 ETF는 배당세가 발생할 수 있음